Zakres usług – dopasowany do branży finansowej
Compliance i AML
- Wdrażanie procedur antykorupcyjnych, AML/KYC, przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu,
- Opracowanie wewnętrznych polityk compliance, nadzór nad zgodnością z przepisami,
- Audyty i szkolenia pracowników.
Doradztwo prawne i kontraktowe
- Tworzenie i weryfikacja umów finansowych (kredytowych, leasingowych, factoringowych),
- Obsługa umów w obszarze ubezpieczeń (polis, reasekuracja, likwidacja szkód),
- Negocjacje i sporządzanie dokumentacji prawnej przy produktach inwestycyjnych i oszczędnościowych.
Doradztwo podatkowe i raportowanie
- Optymalizacje podatkowe dla instytucji finansowych,
- Reprezentacja w postępowaniach podatkowych (VAT, CIT, PIT) i kontrolach skarbowych,
- Pomoc w raportowaniu do KNF (np. w zakresie sprawozdań finansowych czy wymogów kapitałowych).
M&A, restrukturyzacje i tworzenie grup kapitałowych
- Kompleksowa obsługa transakcji fuzji i przejęć w sektorze finansowym (m.in. due diligence, negocjacje warunków, zgłoszenia do KNF i UOKiK),
- Doradztwo przy przekształceniach podmiotów bankowych lub ubezpieczeniowych,
- Strukturacja holdingów w celu efektywnego zarządzania kapitałem.
Reprezentacja przed organami nadzorczymi
- Kontakt z KNF, UOKiK i innymi instytucjami administracji publicznej,
- Obrona w postępowaniach dotyczących naruszeń prawa bankowego, ubezpieczeniowego czy konkurencji,
- Wsparcie przy postępowaniach dyscyplinarnych wobec kadry menadżerskiej.
Dokumentacja wewnętrzna
Przygotowujemy i opiniujemy regulaminy, umowy oraz inne kluczowe dokumenty wewnętrzne.
Finanse, bankowość i ubezpieczenia: wyzwania, na które odpowiadamy kompleksowym wsparciem
Sektor finansów, bankowości i ubezpieczeń funkcjonuje w wysoce regulowanym otoczeniu – przepisy krajowe i unijne (m.in. Dyrektywa PSD2, Solvency II, MIFID), a także wymogi instytucji nadzorczych (KNF, UOKiK) wprowadzają szeroki wachlarz obowiązków związanych z compliance, AML, raportowaniem i ochroną konsumentów. Błędy czy opóźnienia w dostosowywaniu się do kolejnych zmian prawa mogą prowadzić do wysokich kar finansowych i utraty reputacji. Jednocześnie firmy z tej branży coraz częściej angażują się w procesy M&A, restrukturyzacje oraz innowacyjne projekty (np. fintechowe), wymagające odpowiedniego doradztwa prawno-podatkowego.
Dlaczego warto nam zaufać?
- Doświadczenie w branży finansowej: Od lat obsługujemy banki, towarzystwa ubezpieczeniowe oraz firmy leasingowe i factoringowe. Znamy standardy i oczekiwania rynku, a także praktyki instytucji nadzorczych.
- Kompleksowe wsparcie compliance: Doradzamy w obszarze AML, KYC, RODO oraz monitorujemy zmiany w prawie finansowym i ubezpieczeniowym. Dzięki temu Twoja organizacja zachowuje zgodność z przepisami i unika kosztownych sankcji.
- Specjalizacja w obsłudze M&A i restrukturyzacji: Pomagamy w procesach fuzji i przejęć, doradzamy w sporządzaniu umów inwestycyjnych i wspieramy w restrukturyzacjach grup kapitałowych. Dbamy o bezpieczeństwo prawne na każdym etapie transakcji.
Najczęstsze wyzwania
- Intensywne regulacje (AML, KNF, UE), compliance: wysoki poziom kontroli w bankach i firmach ubezpieczeniowych, ryzyko dotkliwych kar za niedopełnienie obowiązków antykorupcyjnych, prania pieniędzy, raportowania transakcji.
- Złożoność umów finansowych: skomplikowane produkty (kredyty, factoring, leasing, ubezpieczenia), wymóg transparentnej komunikacji z klientem i ochrona konsumentów (UOKiK).
- Wysokie koszty podatkowe: CIT, WHT przy transferach do spółek matki, konieczność raportowania MDR przy międzynarodowych schematach.
- M&A i restrukturyzacje: przejęcia banków, fuzje ubezpieczycieli – konieczne spełnienie wymogów KNF, UOKiK, UODO.
- Spory z klientami o misselling: rosnąca liczba pozwów zbiorowych o niewłaściwe oferowanie produktów finansowych.
Korzyści ze współpracy
Od doradztwa prawnego i podatkowego po kwestie rachunkowe. Dodatkowo, dzięki panelowi klienta materiały szkoleniowe, materiały dodatkowe, ebooki są zawsze pod ręką, w jednym miejscu. Nie musisz korzystać z usług kilku różnych firm; cały proces obsługi jest spójny i przejrzysty, a Twoi pracownicy mają dostęp do najświeższej wiedzy.
Organizujemy darmowe szkolenia online (webinary) oraz cykliczne sesje Q&A dla klientów, na których omawiamy najważniejsze zmiany w przepisach oraz rozwiązujemy praktyczne problemy. Wszystkie spotkania są nagrywane i dostępne w archiwum, a klienci otrzymują dodatkowe materiały.
Co dwa tygodnie wydajemy rozbudowany newsletter wypełniony komentarzami naszych ekspertów, analizami i zestawieniem najnowszych regulacji. Dodatkowo, klienci mają nielimitowany dostęp do obszernej biblioteki e-booków i opracowań – bez wypełniania zbędnych formularzy.
Wysyłamy naszym klientom spersonalizowane alerty prawne i podatkowe, informując o kluczowych zmianach, nadchodzących terminach rozliczeń i innych ważnych wydarzeniach. W efekcie masz pewność, że żaden istotny przepis nie przejdzie Ci koło nosa, a pojawiające się problemy rozwiązujemy na bieżąco.
Przykładowe realizacje (case studies)
Case Study #1: Wdrożenie procedur AML i uniknięcie kary KNF
- Problem: Bank otrzymał ostrzeżenie od KNF w sprawie niedopełnienia obowiązków dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
- Nasze działania:
- Przeprowadziliśmy audyt wewnętrznych procedur AML i zarekomendowaliśmy zmiany,
- Przeszkoliliśmy kluczowych pracowników w zakresie identyfikacji i zgłaszania transakcji podejrzanych,
- Koordynowaliśmy kontakt z KNF i przedstawiliśmy plan naprawczy.
- Efekt:
- Bank uniknął wysokiej kary finansowej,
- Wdrożone procedury AML zredukowały ryzyko reputacyjne,
- Pozytywna ocena KNF podczas powtórnej kontroli.
Case Study #2: Fuzja dwóch towarzystw ubezpieczeniowych
- Problem: Dwa towarzystwa ubezpieczeniowe zdecydowały o fuzji, ale nie miały pewności co do struktury transakcji oraz wymogów regulacyjnych (KNF, UOKiK).
- Nasze działania:
- Dokonaliśmy due diligence prawno-finansowego obu podmiotów,
- Przygotowaliśmy dokumentację transakcyjną, negocjowaliśmy warunki umowy fuzji,
- Zgłosiliśmy zamiar koncentracji do UOKiK, a także współpracowaliśmy z KNF przy zmianach licencyjnych.
- Efekt:
- Pomyślne przeprowadzenie fuzji bez naruszeń przepisów,
- Optymalizacja podatkowa i lepsze wykorzystanie kapitału obu spółek,
- Utrzymanie stabilności operacyjnej w całym procesie łączenia.
Case Study #3: Ochrona interesów w sporze z klientami o misselling
- Problem: Instytucja finansowa została pozwana zbiorowo przez klientów zarzucających jej misselling produktu inwestycyjno-oszczędnościowego.
- Nasze działania:
- Zebraliśmy dokumentację marketingową i analizy ryzyka,
- Przygotowaliśmy argumentację prawną, wskazując na adekwatną informację o ryzyku dla klientów,
- Prowadziliśmy mediacje i obronę w postępowaniu sądowym.
- Efekt:
- Utrzymanie pozytywnego wizerunku firmy,
- Zawarte ugody ograniczyły skalę roszczeń finansowych,
- Wdrożone dodatkowe procedury informacyjne i szkolenia dla doradców finansowych.
Opinie klientów
Zaufali nam
Masz pytania? Porozmawiajmy!
Wypełnij formularz kontaktowy, a nasz doradca skontaktuje się z Tobą tak szybko, jak to możliwe.
- kancelaria@staniekandpartners.com
- +48 534 535 508
- NIP: 8992913267
- REGON: 520686986
Najczęstsze pytania (FAQ)
Czy wspieracie instytucje w tworzeniu procedur AML/KYC?
Czy wspieracie instytucje w tworzeniu procedur AML/KYC?
Tak, przeprowadzamy audyty istniejących procedur, opracowujemy nowe instrukcje oraz szkolimy pracowników, by spełnić wymogi KNF i unijnych regulacji.
Jak wyglądają usługi w zakresie M&A dla banków czy towarzystw ubezpieczeniowych?
Jak wyglądają usługi w zakresie M&A dla banków czy towarzystw ubezpieczeniowych?
Oferujemy pełną obsługę transakcji – od due diligence, poprzez negocjacje i przygotowanie dokumentów, aż po zgłoszenie zamiaru koncentracji do UOKiK.
Czy reprezentujecie klientów w sporach dotyczących missellingu?
Czy reprezentujecie klientów w sporach dotyczących missellingu?
Tak, zapewniamy analizę dokumentacji marketingowej, przygotowujemy argumentację prawną i reprezentujemy klientów w mediacjach oraz sporach sądowych.
Jak często aktualizujecie procedury compliance?
Jak często aktualizujecie procedury compliance?
Na bieżąco monitorujemy zmiany w przepisach i wytycznych KNF, dzięki czemu możemy szybko zaktualizować wewnętrzne regulacje klienta w razie potrzeb.